Richtlinie zur KYC- / AML-Verifizierung für die Bravermere Trust KI-Trading-Plattform

Bravermere Trust wendet strenge Verfahren zur Know-Your-Customer-Identifizierung (KYC) sowie zur Bekämpfung von Geldwäsche (Anti-Money Laundering, AML) an, um eine sichere Plattform zu gewährleisten und die geltenden Finanz- und Compliance-Standards einzuhalten.

Finanztechnologie-Plattformen und Anbieter von Dienstleistungen im Bereich digitaler Vermögenswerte sind verpflichtet, Maßnahmen zur Identitätsprüfung und zur Überwachung von Transaktionen zu implementieren, um illegale Finanzaktivitäten zu verhindern. Diese Maßnahmen tragen dazu bei, Aktivitäten wie Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung, Betrug, Identitätsdiebstahl und andere Formen von Finanzkriminalität zu erkennen und zu verhindern.

Im Rahmen dieser Verfahren kann von Nutzern verlangt werden, eine Identitätsprüfung durchzuführen, bevor sie auf bestimmte Funktionen der Plattform zugreifen können, darunter Einzahlungen, Auszahlungen, Handelsfunktionen oder andere finanzielle Dienstleistungen.

Diese Verfahren dienen dem Schutz sowohl der Plattform als auch ihrer Nutzer, indem Transparenz und regulatorische Konformität gewährleistet werden.

Was ist KYC (Know Your Customer)?

Know Your Customer (KYC) bezeichnet ein Verfahren, das von Finanzinstituten und Plattformen für digitale Vermögenswerte eingesetzt wird, um die Identität ihrer Kunden zu überprüfen.

Der KYC-Prozess dient dazu sicherzustellen, dass Nutzer tatsächlich existierende Personen sind und dass die bei der Kontoeröffnung angegebenen Informationen korrekt sind.

KYC-Verfahren beinhalten in der Regel die Erfassung und Überprüfung persönlicher Identifikationsdaten sowie unterstützender Dokumente. Diese Maßnahmen ermöglichen es Finanzplattformen, ihre Nutzer besser zu verstehen und das Risiko von Betrug oder missbräuchlicher Nutzung finanzieller Dienstleistungen zu reduzieren.

Durch die Implementierung von KYC-Verfahren können Plattformen ein sichereres Finanzökosystem aufrechterhalten und internationale Compliance-Standards erfüllen.

Was ist AML (Anti-Money Laundering)?

Anti-Money Laundering (AML) bezeichnet regulatorische Maßnahmen zur Verhinderung der Legitimierung illegal erworbener Gelder.

AML-Rahmenwerke verpflichten Finanzplattformen dazu, Transaktionen zu überwachen, Risiken zu bewerten und gegebenenfalls verdächtige Aktivitäten zu melden.

AML-Verfahren können unter anderem folgende Maßnahmen umfassen:

• Identitätsprüfung von Nutzern
• Überwachung von Transaktionen
• Risikoanalysen und Kontoüberprüfungen
• Compliance- und Meldeverfahren

Diese Maßnahmen helfen dabei, verdächtige Aktivitäten zu identifizieren und sicherzustellen, dass Finanzsysteme nicht für illegale Zwecke genutzt werden.

Warum eine Identitätsprüfung erforderlich ist

Die Identitätsprüfung stellt sicher, dass alle Nutzer der Plattform echte Personen sind und die geltenden regulatorischen Anforderungen erfüllen.

Verifizierungsverfahren dienen dazu:

• Identitätsbetrug und missbräuchliche Kontonutzung zu verhindern
• die Einhaltung regulatorischer Finanzstandards sicherzustellen
• Nutzer vor unbefugtem Zugriff auf ihre Konten zu schützen
• ein transparentes und sicheres Finanzökosystem aufrechtzuerhalten
• das Risiko von Geldwäsche und anderen Finanzdelikten zu reduzieren

Diese Maßnahmen tragen dazu bei, eine sichere Handelsumgebung für alle Nutzer zu gewährleisten.

Erforderliche Verifizierungsdokumente

Um den Verifizierungsprozess abzuschließen, kann es erforderlich sein, verschiedene Dokumente einzureichen. Diese Dokumente dienen zur Bestätigung der Identität und des Wohnsitzes des Nutzers.

Identitätsnachweis

Nutzer müssen ein gültiges, von einer staatlichen Behörde ausgestelltes Identitätsdokument vorlegen.

Akzeptierte Dokumente können sein:

• Reisepass
• Personalausweis
• Führerschein

Anforderungen an Identitätsdokumente:

• das Dokument muss gültig und darf nicht abgelaufen sein
• alle Informationen müssen klar erkennbar sein
• das vollständige Dokument muss auf dem Bild sichtbar sein
• das Dokument muss dem Kontoinhaber gehören

Unklare, beschnittene oder bearbeitete Bilder können abgelehnt werden.

Adressnachweis

In einigen Fällen kann zusätzlich ein Nachweis des Wohnsitzes erforderlich sein.

Akzeptierte Dokumente können sein:

• Rechnungen von Versorgungsunternehmen
• Kontoauszüge einer Bank
• offizielle Schreiben staatlicher Behörden
• Steuerdokumente

Anforderungen:

• das Dokument muss den vollständigen Namen und die Wohnadresse enthalten
• das Dokument sollte in der Regel nicht älter als 3 Monate sein
• das Dokument muss klar und gut lesbar sein

Selfie- oder biometrische Verifizierung

Zur Vermeidung von Identitätsbetrug kann eine Selfie-Verifizierung oder Live-Identitätsprüfung erforderlich sein.

Dieser Schritt dient dazu zu bestätigen, dass die Person, die das Identitätsdokument einreicht, tatsächlich der Kontoinhaber ist.

Selfie-Verifizierungen können umfassen:

• das Hochladen eines Selfie-Fotos
• eine Live-Verifizierung über die Kamera
• biometrische Identitätsprüfungen

Diese Verfahren helfen, die Verwendung gestohlener oder gefälschter Dokumente zu verhindern.

Verifizierungsprozess

Der Prozess der Identitätsprüfung umfasst in der Regel mehrere Schritte.

• Schritt 1 – Kontoeröffnung: Der Nutzer erstellt ein Konto und gibt grundlegende persönliche Informationen an, wie Name, E-Mail-Adresse und Geburtsdatum.
• Schritt 2 – Dokumentenübermittlung: Der Nutzer lädt die erforderlichen Identitätsdokumente sowie gegebenenfalls einen Adressnachweis hoch.
• Schritt 3 – Automatisierte Prüfung: Das System führt automatisierte Prüfungen durch, um die Echtheit der übermittelten Dokumente zu bestätigen.
• Schritt 4 – Manuelle Compliance-Prüfung: In bestimmten Fällen kann der Antrag zusätzlich von unserem Compliance-Team manuell überprüft werden.
• Schritt 5 – Bestätigung der Verifizierung: Nach erfolgreicher Verifizierung erhält das Konto Zugriff auf Plattformfunktionen wie Handel, Einzahlungen oder Auszahlungen.

Gegebenenfalls kann der Nutzer kontaktiert werden, falls zusätzliche Informationen erforderlich sind.

Bearbeitungszeit der Verifizierung

Verifizierungsanfragen werden in der Regel innerhalb von 24 bis 72 Geschäftsstunden nach Einreichung bearbeitet.

Die Bearbeitungszeit kann von mehreren Faktoren abhängen, darunter:

• Qualität der eingereichten Dokumente
• Vollständigkeit der bereitgestellten Informationen
• zusätzliche Sicherheitsprüfungen
• regulatorische Anforderungen
• Anzahl der eingehenden Verifizierungsanfragen

In einigen Fällen können zusätzliche Prüfungen die Bearbeitungszeit verlängern.

Gründe für eine Ablehnung der Verifizierung

Eine Verifizierung kann abgelehnt werden, wenn die eingereichten Dokumente nicht den Anforderungen entsprechen oder Compliance-Vorgaben nicht erfüllt werden.

Häufige Gründe für eine Ablehnung sind:

• abgelaufene Identitätsdokumente
• unscharfe oder unlesbare Dokumentbilder
• unvollständige Dokumente
• widersprüchliche persönliche Informationen
• Verdacht auf betrügerische Aktivitäten
• manipulierte oder veränderte Dokumente
• Nichterfüllung regulatorischer Anforderungen

Im Falle einer Ablehnung kann der Nutzer aufgefordert werden, neue oder korrigierte Dokumente einzureichen.

Transaktionsüberwachung

Im Rahmen der AML-Compliance kann die Plattform Transaktionen überwachen, um ungewöhnliche oder verdächtige Aktivitäten zu erkennen.

Dies kann unter anderem umfassen:

• Analyse von Transaktionsmustern
• Erkennung ungewöhnlicher Handelsaktivitäten
• Überwachung großer oder risikoreicher Transfers
• Prüfung von Transaktionen mit verdächtigen Merkmalen

Wenn ungewöhnliche Aktivitäten festgestellt werden, können bestimmte Kontofunktionen vorübergehend eingeschränkt werden, bis eine zusätzliche Prüfung abgeschlossen ist.

Verantwortung der Nutzer

Nutzer sind dafür verantwortlich sicherzustellen, dass alle im Verifizierungsprozess eingereichten Informationen und Dokumente korrekt und authentisch sind.

Nutzer sollten:

• gültige Identitätsdokumente bereitstellen
• sicherstellen, dass Dokumente klar und lesbar sind
• keine manipulierten Dateien einreichen
• ihre Daten aktualisieren, wenn sich persönliche Informationen ändern

Die Bereitstellung falscher oder irreführender Informationen kann zur Einschränkung oder Sperrung eines Kontos führen.

Compliance und Sicherheit

Bravermere Trust unterhält interne Compliance-Verfahren, um sicherzustellen, dass die Plattform im Einklang mit den geltenden finanziellen Compliance-Standards betrieben wird.

Dazu gehören:

• Identitätsprüfungsverfahren
• Systeme zur Transaktionsüberwachung
• Maßnahmen zur Betrugsprävention
• Risikoanalyseverfahren
• interne Compliance-Kontrollen

Diese Maßnahmen tragen dazu bei, dass die Plattform für alle Nutzer sicher und vertrauenswürdig bleibt.

Kontakt und Support

Wenn Sie Fragen zum KYC-Verifizierungsprozess haben oder Unterstützung bei der Übermittlung von Dokumenten benötigen, wenden Sie sich bitte an unser Support-Team:

E-Mail: [email protected]