KYC / AML pravila provjere za platformu za trgovanje uz pomoć umjetne inteligencije Bravermere Trust

Bravermere Trust primjenjuje stroge procedure Poznaj svog klijenta (KYC) i sprječavanja pranja novca (AML) kako bi osigurao sigurnu platformu i usklađenost s primjenjivim financijskim i regulatornim standardima.

Financijske tehnološke platforme i pružatelji usluga digitalne imovine obvezni su provoditi mjere provjere identiteta i praćenja transakcija kako bi spriječili ilegalne financijske aktivnosti. Te mjere pomažu u otkrivanju i sprječavanju aktivnosti poput pranja novca, financiranja terorizma, prijevara, krađe identiteta i drugih oblika financijskog kriminala.

U sklopu ovih procedura od korisnika se može zahtijevati dovršetak provjere identiteta prije pristupa određenim značajkama platforme, uključujući uplate, isplate, trgovačke funkcije ili druge financijske usluge.

Ove procedure štite i platformu i njene korisnike osiguravajući transparentnost i regulatornu usklađenost.

Što je KYC (Poznaj svog klijenta)?

Poznaj svog klijenta (KYC) je procedura koju koriste financijske institucije i platforme digitalne imovine za provjeru identiteta svojih korisnika.

KYC proces osigurava da su korisnici stvarne osobe i da su podaci navedeni pri otvaranju računa točni.

KYC procedure obično uključuju prikupljanje i provjeru osobnih identifikacijskih podataka i popratnih dokumenata. Te mjere omogućuju financijskim platformama bolje razumijevanje svojih korisnika i smanjenje rizika od prijevara ili zlouporabe financijskih usluga.

Implementacijom KYC procedura platforme mogu održavati sigurniji financijski ekosustav i ispunjavati međunarodne standarde usklađenosti.

Što je AML (sprječavanje pranja novca)?

Sprječavanje pranja novca (AML) odnosi se na regulatorne mjere dizajnirane za sprječavanje legalizacije ilegalno stečenih sredstava.

AML okviri zahtijevaju od financijskih platformi praćenje transakcija, procjenu rizika i prijavu sumnjivih aktivnosti gdje je to primjenjivo.

AML procedure mogu uključivati sljedeće mjere:

• Provjeru identiteta korisnika
• Praćenje transakcija
• Procjene rizika i preglede računa
• Procedure usklađenosti i izvještavanja

Te mjere pomažu u identificiranju sumnjivih aktivnosti i osiguravaju da se financijski sustavi ne koriste u ilegalne svrhe.

Zašto je potrebna provjera identiteta

Provjera identiteta osigurava da su svi korisnici platforme stvarne osobe koje ispunjavaju primjenjive regulatorne zahtjeve.

Procedure provjere služe za:

• Sprječavanje prijevare identiteta i zlouporabe računa
• Osiguravanje usklađenosti s regulatornim financijskim standardima
• Zaštitu korisnika od neovlaštenog pristupa njihovim računima
• Održavanje transparentnog i sigurnog financijskog ekosustava
• Smanjenje rizika od pranja novca i drugih financijskih prijestupa

Te mjere pomažu osigurati sigurno trgovačko okruženje za sve korisnike.

Potrebni dokumenti za provjeru

Za dovršetak procesa provjere možda ćete morati dostaviti različite dokumente. Ti dokumenti služe za potvrdu identiteta korisnika i mjesta prebivališta.

Dokaz identiteta

Korisnici moraju dostaviti valjani državno izdani identifikacijski dokument.

Prihvaćeni dokumenti mogu uključivati:

• Putovnicu
• Nacionalnu osobnu iskaznicu
• Vozačku dozvolu

Zahtjevi za identifikacijske dokumente:

• Dokument mora biti valjan i neistekao
• Sve informacije moraju biti jasno vidljive
• Cijeli dokument mora biti vidljiv na slici
• Dokument mora pripadati vlasniku računa

Zamagljene, izrezane ili uređene slike mogu biti odbijene.

Dokaz adrese

U nekim slučajevima može biti potreban i dokaz prebivališta.

Prihvaćeni dokumenti mogu uključivati:

• Račune za komunalne usluge
• Bankovne izvode
• Službena pisma državnih tijela
• Porezne dokumente

Zahtjevi:

• Dokument mora sadržavati puno ime i adresu prebivališta
• Dokument općenito ne smije biti stariji od 3 mjeseca
• Dokument mora biti jasan i čitljiv

Selfie ili biometrijska provjera

Radi sprječavanja prijevare identiteta može biti potrebna selfie provjera ili provjera identiteta uživo.

Ovaj korak koristi se za potvrdu da je osoba koja dostavlja identifikacijski dokument zaista vlasnik računa.

Selfie provjera može uključivati:

• Učitavanje selfie fotografije
• Provjeru uživo putem kamere
• Biometrijske provjere identiteta

Ove procedure pomažu spriječiti korištenje ukradenih ili krivotvorenih dokumenata.

Proces provjere

Proces provjere identiteta obično uključuje nekoliko koraka.

• Korak 1 – Kreiranje računa: Korisnik kreira račun i pruža osnovne osobne podatke poput imena, adrese e-pošte i datuma rođenja.
• Korak 2 – Dostava dokumenata: Korisnik učitava potrebne identifikacijske dokumente i, ako je primjenjivo, dokaz adrese.
• Korak 3 – Automatizirani pregled: Sustav provodi automatizirane provjere radi potvrde autentičnosti dostavljenih dokumenata.
• Korak 4 – Ručni pregled usklađenosti: U određenim slučajevima naš tim za usklađenost može dodatno ručno pregledati zahtjev.
• Korak 5 – Potvrda provjere: Nakon uspješne provjere, računu se odobrava pristup značajkama platforme poput trgovanja, uplata ili isplata.

Po potrebi korisnik može biti kontaktiran ako su potrebne dodatne informacije.

Vrijeme obrade provjere

Zahtjevi za provjeru obično se obrađuju u roku od 24 do 72 radna sata od dostave.

Vrijeme obrade može ovisiti o nekoliko faktora, uključujući:

• Kvalitetu dostavljenih dokumenata
• Potpunost pruženih informacija
• Dodatne sigurnosne provjere
• Regulatorne zahtjeve
• Obujam dolaznih zahtjeva za provjeru

U nekim slučajevima dodatne provjere mogu produžiti vrijeme obrade.

Razlozi odbijanja provjere

Provjera može biti odbijena ako dostavljeni dokumenti ne ispunjavaju zahtjeve ili obveze usklađenosti nisu ispunjene.

Uobičajeni razlozi odbijanja uključuju:

• Istekle identifikacijske dokumente
• Zamagljene ili nečitljive slike dokumenata
• Nepotpune dokumente
• Proturječne osobne podatke
• Sumnju na prijevarnu aktivnost
• Manipulirane ili izmijenjene dokumente
• Nepoštivanje regulatornih zahtjeva

U slučaju odbijanja korisnik može biti zamoljen da dostavi nove ili ispravljene dokumente.

Praćenje transakcija

U sklopu AML usklađenosti platforma može pratiti transakcije radi otkrivanja neobične ili sumnjive aktivnosti.

To može uključivati:

• Analizu obrazaca transakcija
• Otkrivanje neobične trgovačke aktivnosti
• Praćenje velikih ili visokorizičnih transfera
• Pregled transakcija sa sumnjivim karakteristikama

Ako se otkrije neobična aktivnost, određene značajke računa mogu biti privremeno ograničene dok se ne dovrši dodatni pregled.

Odgovornosti korisnika

Korisnici su odgovorni osigurati da su sve informacije i dokumenti dostavljeni tijekom procesa provjere točni i autentični.

Korisnici bi trebali:

• Dostaviti valjane identifikacijske dokumente
• Osigurati da su dokumenti jasni i čitljivi
• Ne dostavljati manipulirane datoteke
• Ažurirati svoje podatke kada se osobni podaci promijene

Pružanje lažnih ili obmanjujućih informacija može rezultirati ograničenjem ili suspenzijom računa.

Usklađenost i sigurnost

Bravermere Trust održava interne procedure usklađenosti kako bi osigurao da platforma posluje u skladu s primjenjivim standardima financijske usklađenosti.

To uključuje:

• Procedure provjere identiteta
• Sustave praćenja transakcija
• Mjere sprječavanja prijevara
• Procedure procjene rizika
• Interne kontrole usklađenosti

Te mjere pomažu osigurati da platforma ostane sigurna i pouzdana za sve korisnike.

Kontakt i podrška

Ako imate pitanja o KYC procesu provjere ili trebate pomoć pri dostavi dokumenata, kontaktirajte naš tim za podršku:

E-pošta: [email protected]